Search Results

UNSERE VISION Demokratisierung und Ermöglichung des universellen Zugangs zu lokalen und globalen Finanzdienstleistungen, staatlichen Leistungen und Finanzhilfen durch Schaffung einer integrativeren und zugänglicheren Wirtschaft, die es der Weltbevölkerung und den Unternehmen ermöglicht gedeihen UNSERE AUFGABE Eine zukunftsorientierte, sichere und widerstandsfähige Finanzinfrastruktur mit einem bahnbrechenden Zahlungsökosystem zu schaffen, das die Probleme des 21. Jahrhunderts löst, unabhängig vom sozioökonomischen Status und Margendruck, das den universellen Zugang und die Teilnahme an der lokalen, nationalen und globalen Wirtschaft ermöglicht

DIGITALES BARGELD, DAS FUNKTIONIERT... AUCH WENN DIE WELT NICHT FUNKTIONIERT Sofortige Transaktionen in jeder Währung 1/4 Ledger-basiert | Netzwerk ein/aus | Sichern | Sofortige Transaktionen | Kontaktlose Smartcard PAYALA ist die weltweit erste digitale Zahlungstechnologie, die offline wie Bargeld funktioniert, ohne die Sicherheit zu gefährden. Konzipiert für raue Umgebungen benötigen einzelne Benutzer kein eigenes Smartphone, sondern nur eine Smartcard. Solange jemand ein funktionierendes Smartphone, etwas Akkuleistung und die App hat, kann eine lokale Transaktion durchgeführt werden, genau wie Bargeld. Im Gegensatz zu Bargeld können unsere Transaktionen jedoch auch den Globus umspannen, wenn das Netzwerk verfügbar ist. Payala bietet Benutzern das Beste aus beiden Welten. Payala Löst drei der größten Herausforderungen für digitale Zahlungen Digitale Zahlungen können sehr effizient sein, sind jedoch mit drei grundlegenden Schwierigkeiten konfrontiert, die den Wert der Plattform für die Benutzer beeinträchtigen und erhebliche Teile der Bevölkerung von der Teilnahme abhalten: Unzuverlässige Konnektivität Mobilfunk- oder Wi-Fi-Abdeckung kann ungleichmäßig sein und ist in vielen Fällen von unzuverlässigen Stromquellen abhängig Suboptimale Systemsicherheit ohne Vertrauen in die Sicherheit des digitalen Zahlungsdienstes, Benutzer riskieren den Verlust von Guthaben und Überweisungen, und Hacker können ihre Konten problemlos angreifen Begrenzte Inklusivität Einige digitale Gelddienste erfordern, dass Benutzer ein Bankkonto oder ein eigenes Smartphone haben Das weltweit erste digitale Zahlungssystem, das funktioniert – unabhängig von der Internetverbindung -LERN MEHR- Entwickelt für Ausfallsicherheit, Geschwindigkeit und Sicherheit für das 21. Jahrhundert -LERN MEHR- Erstellt von Experten aus den Bereichen Cyber Security, Public Policy, Banking -LERN MEHR-

Zero-Fail-Zahlungen | Bargeld digitalisieren | Souveräne | Landwirtschaft | Bergbau | Gesundheitswesen Staatliche Auszahlungen | Wähler-ID | Hilfeleistung KOMMT BALD PART 1 PART 2

WER WIR SIND Das Gründerteam hinter Payala ist eine Partnerschaft von Experten mit jahrzehntelanger Erfahrung in ihren jeweiligen Bereichen. Von Cyber Security bis Public Policy, von Banken und Makroökonomie bis Softwareentwicklung. JOHANNES FAGAN CEO John ist ein ehemaliger leitender Beamter des US-Finanzministeriums, Hedgefonds-Stratege bei Discovery Capital und Anwalt. ​ Er ist außerdem außerordentlicher Professor am Johns Hopkins SAIS und Mitbegründer von Markets Policy Partners, einem in DC ansässigen Beratungsunternehmen. ​ Er hat einen JD und einen MPA von der Harvard University und Bachelor vom Williams College. EMERSON TAN Chief Innovation Officer Emerson ist Cybersicherheitstechnologe, Koordinator für humanitäre Hilfe, Redner und Erfinder. ​ Er ist der Firmengründer und einer der Erfinder der Payala-Technologie. ​ Er ist Absolvent des University College London und Mitglied des Royal United Services Institute for Defense Studies. Er engagiert sich auch ehrenamtlich für MapAction und das Katastrophenbewertungs- und Koordinierungssystem der Vereinten Nationen. BRENDAN WALSH Finanzvorstand Brendan ist ein ehemaliger Hedgefonds-Stratege bei Discovery Capital und ein internationaler Ökonom. ​ Er ist außerdem Mitbegründer von Markets Policy Partners. ​ Er hat einen Master-Abschluss in Wirtschaftswissenschaften von der Fordham University und einen Bachelor-Abschluss vom College of the Holy Cross. JULIAN FINN CTO Julian war innovativ und Entwicklung neuer Technologien seit 20 Jahren. Als Entwickler und Als Berater hat er in wachstumsstarken Umgebungen wie z das Gaming-Startup Gameforge, Ganske Verlagsgruppe und das deutsche soziale Netzwerk XING. Er hat einen Master-äquivalenten Abschluss in Informatik von der Hochschule Karlsruhe Wissenschaften. Dr. Christopher Mores Hauptinnovation, öffentliche Gesundheitspolitik Dr. Mores ist Virologe, Epidemiologe und Professor für globale Gesundheit an der Milken Institute School of Public Health. Er untersuchte Ebola-Ausbrüche in Westafrika und Zika-Ausbrüche in Amerika und arbeitet weiterhin eng mit der US-Regierung und der Industrie an neu auftretenden Krankheitsbedrohungen zusammen. ​ Er hat einen PhD und MS von der Harvard University und einen Bachelor von der Rutgers University. GRÜNDUNGSGESCHICHTE Ich wurde erstmals 2014 während der Ebola-Virus-Epidemie in Sierra Leone mit den praktischen Problemen der Finanzen in den am wenigsten entwickelten Ländern konfrontiert und interessierte mich dann dafür. Am Ende wurde ich Regionalkoordinatorin für NetHope, und mir wurde ein extrem weit gefasster Auftrag übertragen, um den NGOs zu helfen, die an den Bemühungen zur Eindämmung des Ausbruchs beteiligt waren. Sie denken wahrscheinlich, das ist wieder eine Katastrophe, was hat eine Epidemie mit der Entwicklung des Finanzsystems zu tun? Es stellt sich heraus, dass Epidemien und ihre Eindämmung nicht wie andere Katastrophen sind, anders als nach einem Hurrikan oder Erdbeben muss die Mehrheit der Bevölkerung weiter leben, auch wenn die Dinge durch die Angst vor Krankheiten gestört werden ​ Ein zentrales Problem bei der Reaktion auf die Epidemie war die Bezahlung der Menschen, insbesondere der Zehntausende von Gesundheits- und Hilfskräften, die innerhalb weniger Monate von Dutzenden von Organisationen eingestellt wurden, um die Reaktion durchzuführen. In der entwickelten Welt ist dies kein wirkliches Problem, selbst wenn eine tödliche Epidemie wütet, Gehaltsabrechnungsdienste und Bankkonten machen diese Art der Skalierung relativ einfach. In einem Umfeld, das chronisch unterversorgt ist, ist der Versuch, Zehntausende von Menschen in einem riesigen Gebiet pünktlich zu bezahlen, in der Tat sehr schwierig. Wie komprimieren Sie dann angesichts einer schrecklichen Epidemie Jahrzehnte der Entwicklung des Finanzsystems, damit Sie etwas, das wir für selbstverständlich halten, wie die digitale Gehaltsabrechnung, in weniger als 2 Monaten durchführen können? ​ Anstatt zu versuchen, aufzuschreiben, wie wir es geschafft haben, alle zu bezahlen und die Korruption während der Reaktion auf die Epidemie zu reduzieren, sehen Sie sich diesen Vortrag an, den ich auf dem Chaos Communications Congress 2015 in Hamburg gehalten habe. Es ist möglicherweise das einzige Mal, dass ein Raum voller Hardcore-Hacker in Tränen ausgebrochen ist und gleichzeitig getanzt hat. Eine kleine Warnung, der Vortrag enthält einige Schimpfworte, besonders wenn einige Treffen beschrieben werden, bei denen das übergeordnete Thema lautete: „Wenn wir keinen Weg finden, alle zu bezahlen, ist dieses Land am Arsch.“ ​ In diesem Notfall machten wir Handykredite zum Nennwert wieder in Bargeld fungibel, lösten das Liquiditätsproblem (Bargeld ist das liquideste Gut für diejenigen, die nicht im Finanzdienstleistungsgeschäft tätig sind) und ermöglichten es den Menschen, pünktlich und ohne Bargeld zu bezahlen Geld gestohlen. In Sierra Leone mussten die Regierung und die internationale Gemeinschaft das Ökosystem und die Netzwerke selbst subventionieren, damit mobiles Geld auf nationaler Ebene funktioniert. Das ist offensichtlich nicht ideal und war nicht nachhaltig, das Ökosystem brach nach der Notlage zusammen und die Subventionen wurden eingestellt. Das System hatte auch nie mit einer Regenzeit zu kämpfen, die oft Teile des Netzwerks tagelang lahmlegte. Die Arbeiter würden ihr gesamtes Geld auf einmal aus dem System abziehen, obwohl die Beträge im Vergleich zu den lokalen Einkommen relativ hoch waren. Auf die Frage nach dem Grund wurde als Grund angegeben, dass die Leute nicht sicher waren, ob ihr Geld immer verfügbar sein würde, also brachten sie alles in eine Form, von der sie wussten, dass sie sie verwenden konnten, selbst wenn dies bedeutete, riesige Geldbeträge in einer Kiste unter der Kasse zu verstauen Bett. ​ Diese Erfahrung hat mich gelehrt, dass elektronisches Geld nur dann nützlich ist, wenn man es auch mitten in einem heulenden Sturm oder einem tropischen Regenguss ständig verwenden kann, und mobiles Geld versagt vollständig, wenn das Netzwerk verschwindet, was passiert, wenn Netzwerke schlecht gewartet werden regnet viel. App-basierte Systeme wie AliPay haben das gleiche Problem. Wenn das Netzwerk ausfällt, funktionieren sie nicht. Wenn es nicht verfügbar ist, ist Geld nutzlos. Daher habe ich mir ein zentrales Designziel ausgedacht: ​ Wenn alle anderen Technologien versagen, muss unsere Plattform weiter funktionieren.

BEREIT FÜR NEUE BLOGS ABONNIEREN SIE DAS WHITEPAPER Email Verbinden Danke fürs Abonnieren!

KONTAKTIERE UNS: Vorname Familienname, Nachname Unternehmen Email Eine Nachricht schreiben EINREICHEN Danke fürs Einsenden!

WAS IST PAYALA: Hauptbuchbasiert Übertrifft die höchsten globalen Sicherheitsstandards Offline-/Online-Transaktionen Sofortige Transaktionen Überall, jederzeit und für alle Kontaktlos Ein kryptografisch sicherer digitaler Brieftaschendienst auf einem NFC (kontaktlose) Karte und ein kryptografisch gesichertes Backend-Ledger, das für Peer-to-Peer-, Händler-, Regierung-zu-Personen- und Business-to-Persons-Zahlungen aus der Ferne und lokal online und lokal offline funktioniert, wenn das Netzwerk ausfällt ​ Unsere Technologieplattform macht digitale Liquidität einfach und immer verfügbar, als wäre es Bargeld und funktioniert online und offline. Der Zugang zu Finanzdienstleistungen wie Ersparnissen und Krediten ist ein wesentlicher Bestandteil der Armutsbekämpfung, der es den Menschen ermöglicht, Handel zu treiben und sich aus der Armut zu retten, und die Mikro- und Kleinunternehmen auf Gemeindeebene wachsen lässt und mehr Menschen beschäftigt Fähigkeiten 100 % Transaktionsfähigkeit : Payala ermöglicht sofortige Transaktionen auch bei unterbrochener Internet- oder Mobilfunkverbindung in katastrophengefährdeten Regionen, nach Konflikten oder in strengen Umgebungen mit begrenzter Infrastruktur ​ ​ Sofortüberweisungen : Payala ermöglicht die sofortige Übertragung von digitalem Bargeld von einer Smartcard auf eine andere. Kein Warten auf das Clearing von Transaktionen in einem zentralen Clearing-Netzwerk ​ ​ Ermöglicht globale Überweisungen : Ermöglicht sofortige Überweisungen von überall nach überall ​ ​ Währungs-, Spediteur- und Schienenneutral: Transaktionen über alle Telefonanbieter und mit oder ohne Zahlungsschienen Geringer Platzbedarf : Für den vollen Betrieb sind keine speziellen Geräte oder Zahlungsterminals erforderlich ​ Niedrige Benutzerkosten : Jeder Karteninhaber muss kein Smartphone besitzen Effizient: Keine Legacy-Systeme oder komplexe Netzwerke ​ Flexibel : Offene Back-End-Protokolle für eine einfache API-Integration Versöhnung: Kryptografisch gesicherte übereinstimmende Protokolle Hostet Geldbörsen und Daten in mehreren Währungen: Das anpassbare Design ermöglicht eine Reihe von Brieftaschen für jede Währung sowie Datenspeicherung und -übertragung ABONNIEREN SIE DAS WHITEPAPER Email Verbinden Danke fürs Abonnieren!

WIE ES FUNKTIONIERT Wenn alles gut funktioniert, der Strom eingeschaltet ist und das Netzwerk funktioniert, funktionieren Payala-Karten wie jede andere Zahlungskartentechnologie – tippen Sie, um Zahlungen auf jedem geeigneten Telefon mit einer App mit integrierter Payala-Technologie zu tätigen. ​ Bei Ausfall der Infrastruktur sind Transaktionen zwischen zwei Nutzern lokal wie mit Bargeld möglich. Jeder Benutzer wird durch das Antippen der Smartcard eines Benutzers mit einem NFC-fähigen Smartphone verifiziert. Das Telefon fungiert lediglich als Vehikel, was bedeutet, dass ein einzelner Benutzer nur eine Karte besitzen muss. ​ Payala wurde gründlich von Benutzern in Gemeinden mit geringer Alphabetisierung, technischem Verständnis und Smartphone-Durchdringung getestet, und viele Funktionen wurden speziell für diese Umgebungen entwickelt. ​ Payala hat drei verschiedene Modi. Während Sie online sind, können Sie eine Telefonnummer eingeben und auf Ihre Karte tippen, um Geld aus der Ferne zu senden, oder zu einem örtlichen Geschäft gehen und das Terminal des Händlers wie bei anderen Zahlungssystemen verwenden. Wenn es jedoch keine Internetverbindung gibt, können Sie anderen Benutzern trotzdem Geld geben, indem Sie einen neuartigen Triple-Tap-Mechanismus verwenden, der im Wesentlichen eine Transaktion von einer Smartcard zur anderen sendet. Schnell, zuverlässig und sicher. Payala wurde mit Sicherheit im Kern entwickelt. Im Umgang mit Geld ist dies unabdingbar, um das nötige Vertrauen zu einem alltagstauglichen Zahlungsmittel zu schaffen. ​ Alles, von der Architektur über die Auswahl der kryptografischen Primitiven bis hin zur Verwendung der Smartcard, wurde sorgfältig entworfen, getestet und von Experten begutachtet. Weitere Informationen zum Sicherheits- und Bedrohungsmodell sind auf Anfrage erhältlich, ebenso wie der Bericht eines unabhängigen Sicherheitsaudits eines der weltweit führenden Cyber-Sicherheitsunternehmen. ABONNIEREN SIE DAS WHITEPAPER Email Verbinden Danke fürs Abonnieren! Sicher : Übertrifft die strengsten globalen Sicherheitsstandards. Kryptografisch gesicherte, unveränderliche Ledger erfassen Transaktionen und Geldbewegungen in Echtzeit ​ Transparent : Kryptografisch gesicherte, unveränderliche Ledger erfassen Transaktionen und Geldbewegungen in Echtzeit ​ Anti-Korruption : Echtzeit-Betrugsprävention und -erkennung und -abgleich. ​ ​ Konform: Echtzeit-Betrugsprävention und -erkennung und -abgleich ​ ​ ​ Daten als Service: Fortschrittliche maschinelle Lernalgorithmen für makro- und mikroökonomische Analysen und Betrugsmanagement